セールス活動 営業スキル

銀行で資産運用を提案するなら行内ランキングで売れ筋をチェック!!

銀行で資産運用を提案しているあなた
お客さまに提案する際、どの商品を提案しようか迷いませんか

 

投信、保険、証券仲介など
銀行で取り扱う商品のラインナップは
とにかく充実している
銀行は様々なお客さまのニーズに合わせて
幅広い提案ができる金融機関である

 

お客さまにとって幅広い提案が受けられることは大きなメリットではあるが
提案する銀行員にとってこの現状は少々キツイところがある

なぜなら、すべての商品知識を網羅することは
さすがに厳しい
特に金融知識が乏しい私のような行員にとっては
苦痛である

 

では、そんな私のような行員は
どうしたらいいのだろうか
どの商品をお客さまに提案したらいいのだろうか・・・

 

そこでまずおススメするのが
売れ筋商品をチェックするということだ
上位にランクしている商品をチェックし
提案できるようにする

上位にランキングしているということは
それだけ多くの行員がその商品にメリットを感じ提案しているということだ

 

投信であれば、安定した収益が入る、今後高い有益が見込める
保険であれば、元金保証や保障の充実、高い収益性 など
提案する側が提案しやすい要素のある商品であると言える

 

相場感のない行員にとって、このランキングチェックは欠かせない
売れ筋商品の商品知識を習得し、提案するというスタイルが
一番提案しやすいだろう

 

これは実際に私自身がやっていた方法でもあるし、
ランキング上位の商品は、
自分自身でも商品メリットを感じるそんな商品であったことは確かだ

 

自分がメリットを感じる商品は
やはりお客さまに提案しやすい
なぜなら、お客さまに自分の言葉でそのメリットを伝えられるからだ
知識を習得している分、お客さまにスムーズに提案できる
質問に対してもきちんと受け答えできる

 

そういった商品をみつけることも
運用提案する行員には必要なことであると思う
自分がメリットを感じている商品であれば
お客さまにも自信を持って提案できる

 

自信を持って提案できる商品があるということは
営業していくうえで強みになる

 

相場感や商品知識の乏しい行員にとって
売れ筋ランキングを把握し
それを参考に自分が提案したいと思う商品をピックアップするということは
資産運用を提案するうえでの一番近道であると私は思う
まずは売れ筋商品をチェックすることからはじめてみよう!!

 

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