銀行員が稼ぐための秘訣① 稼ぎ時期はいつか 年3回のチャンス時期をに逃すな!

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銀行には繁忙期というものがある
当然、半期ごとの期末である9月と3月は
営業担当が最後の追い込みをかける時期であり、
営業担当者にとっては最後の一勝負に出る大事な時期だ

 

期末で追い込みをかけ、
見事大きな成果を上げた営業担当者は
まさに支店のヒーローとなる
銀行の中でも実績による支店順位がつけられるので
上司もとにかく必死である

 

期末にミラクルヒットの成約をとってくる営業担当は立派だ
もともと決まっていた成約をあえて期末にもってくるやり手行員もいる
まさに計算高い勝利ともいえる

 

ただ、自分が長い間営業を担当していて気づいたことがある
それは、期末に追い込まれて必死になっても遅いということだ
数件、実績をあげたところで
自分に課された大きなノルマには到達できない
結局は、何も達成されないことに気づく

 

では、そうならないためにはどうしたらいいか・・・

それは簡単なことだ
常に勝負するための準備をするだけだ

 

そのために、種まきをコンスタントに行い、
一気に勝負に出る
その勝負時期こそが、銀行のいわゆる店頭繁忙期である

 

大きな勝負となるのは、
GM・お盆・年末年始
この3つの時期こそが銀行員の勝負時期だ

 

世間では大型連休となるこの時期、
銀行にも多くのお客さまが来店される
平日は仕事でなかなか来れないというお客さまが
用事を済ませるために来店される

通帳切替であったり、
印章変更、振り込みなど
預かり資産の多いお客さまがひょっこり来店されることも多い

 

当然、残高が多いお客さまが来店される場合、
窓口からの連携があがってくるわけだが
だいたいの場合、そのままスルーされてしまう

「急いでいる」
「また今度話をききます」
「このままでいい」
こんな理由から何も提案できずに終わることが多い

 

普段なかなか会えないお客さまが、
お客さまのほうから銀行へ来店されたというのに、
何もアクションを起こせないことほど哀れなことはない

 

決してその場で商品提案しろと言っているわけではない
その場での成約を期待しているのではない
突然、担当者として挨拶しても成果は何も出ない
ここでのカギは、関係構築の第一歩を踏み出せるかどうかであり、
それが今後の勝敗につながる

 

では、その関係構築を踏み出すために、
あなたに何ができるだろうか・・・

その答えを長年追及してきた私
数年間あれこれと模索し、辿り着いたのがある方法だった

銀行員が稼ぐための秘訣②へ続く

 

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女性が退職する場合、
夫の扶養に入ることを検討する人は多い

当然、扶養に入るためにはいくつかの条件があるため、
夫の扶養に入ることを検討する場合は
あらかじめしっかりと調べることが必要だ

 

特に失業手当の受給を受け取る場合は
手続きがややこしくなるため注意が必要だ

 

私の場合、退職後すぐに夫の扶養に入る手続きをした
そのため、スムーズに手続きができるよう、
事前にいくつか書類を用意しておく必要があった

 

書類の中には事前に準備できるものがいくつかあるので
扶養に入ることが決まっている場合、
あらかじめ夫の会社へその旨を連絡しておくといいだろう

 

会社によって必要書類が異なる場合があるが、
基本的に必要となる書類は以下のものだ

①健康保険被扶養者異動届
②国民年金第3号資格取得届
③年金手帳のコピー(基礎年金番号ページ)
④健康保険・厚生年金資格喪失証明書

基本的に①②の書類については夫の会社から用意してもらえる場合が多い
④については勤めていた会社から証明書を発行してもらう必要がある

 

退職後5日以内に手続きを行うこととなっているが、
実際には④の書類は資格喪失後に発行されるものであるため、
書類が手元に届くのに時間がかかる場合がある

その場合、健康保険や年金保険についてのブランクが生じ、
個別で支払う必要があるのではないか、と心配になる

実際には、私が調べたところ、
扶養に入ることが決まっている場合は
国民健康保険や国民年金に加入する必要がないとのことだ
(ただし、この件についてはミスがないようにするため、
 自身でも役所に問い合わせし再確認することをおススメする)

 

仮に、手続きが間に合わない状態で病院を受診した場合、
一旦は全額負担となってしまうが、
夫の会社への扶養手続きが完了した段階で
保険は退職日の翌日からの適用となる
そのため、返金手続きをすることで負担額が戻ってくるので安心だ

 

扶養となる会社への書類が整い次第、
速やかに書類を提出する
あとは、会社の総務担当が処理してくれるので
その完了を待つのみだ

 

数日後、新たな保険証が手元に届くので、
病院を受診する際には、
病院側からの確認もあるかと思うが保険証の変更を申し出る必要がある

 

扶養に入るといってもやはり必要なステップがいくつかある
夫の会社側に任せればいいかと安易に考えがちではあるが
それは大きな間違いだ!!
自分で申請して取り寄せる書類もあるので
事前に準備しておくこと、知識を身に着けておくことがやはり大切である

 

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